Blog

Zastanawiasz się, czy złoto chroni przed inflacją? Mało osób zdaje sobie sprawę z faktu, że złoto nie zawsze jest skutecznym zabezpieczeniem przed inflacją. Mimo popularnego przekonania, że ma ono taki właśnie charakter – historia pokazuje, że ta zależność nie zawsze jest obecna. Przykładem jest okres lat siedemdziesiątych, kiedy to inflacja rosła, a cena złota dynamicznie wzrastała. Jednak w kolejnych latach, zwłaszcza w okresie 1980-2000, cena złota spadała, mimo wzrostu wskaźnika cen. W ostatnich latach cena złota wzrosła, ale nie można jednoznacznie stwierdzić, czy było to związane z inflacją. Inwestowanie w złoto jako zabezpieczenie przed inflacją nie jest więc pewnikiem. Inwestorzy powinni budować portfel inwestycyjny zgodnie z horyzontem inwestycyjnym i tolerancją na ryzyko, a nie skupiać się tylko na złocie jako zabezpieczeniu kapitału. Jak złoto chroni kapitał? Na co zwrócić uwagę przy zakupie złota? O tym wszystkim piszemy poniżej!

Popularne przekonanie, a rzeczywistość

Mimo popularnego przekonania, że złoto chroni przed inflacją, historia pokazuje, że ta zależność nie zawsze jest obecna. Wiele osób uważało złoto za doskonałe zabezpieczenie przed wzrostem cen, jednak rzeczywistość jest bardziej skomplikowana.

Przykładem, który obala popularne przekonania, jest okres lat siedemdziesiątych. To wtedy właśnie  inflacja rosła, a ponadto – cena złota dynamicznie wzrastała. To sugeruje, że złoto faktycznie mogło być skutecznym zabezpieczeniem przed inflacją. Jednak, gdy przyjrzymy się kolejnym latach, zwłaszcza okresowi 1980-2000, zauważamy paradoks. Mimo że inflacja rosła, cena złota spadała. To oznacza, że złoto nie zawsze jest wiarygodnym wskaźnikiem inflacji. Co gorsza – nawet ostatnie lata, w tym konflikt na Ukrainie, czy na bliskim wschodzie pokazują, że traktowanie złota jako jedyną formę ochrony kapitału może być zgubne. Niemniej jednak – zakup złota w porównaniu do innych form inwestycji nadal jest atrakcyjną koncepcją, którą możesz zrealizować za pośrednictwem naszego sklepu – Cashify Gold!

Niepewność inwestowania w złoto

Inwestowanie w złoto jako zabezpieczenie przed inflacją nie jest więc pewne. Choć istnieje popularne przekonanie, że złoto chroni przed wzrostem cen, historia pokazuje, że ta zależność nie zawsze jest obecna. Inwestorzy powinni budować portfel inwestycyjny zgodnie z horyzontem inwestycyjnym i tolerancją na ryzyko. Warto pamiętać, że złoto nie jest jedynym sposobem zabezpieczenia przed inflacją. Istnieje wiele innych alternatywnych form inwestycji, które mogą być bardziej odpowiednie dla różnych inwestorów.

Aby skutecznie zbudować portfel inwestycyjny, warto zrozumieć swoje cele finansowe, czas, przez jaki zamierzasz zainwestować, oraz swoją tolerancję na ryzyko. Jeśli dążysz do długoterminowych zysków, możesz rozważyć różne klasy aktywów, takie jak akcje, obligacje lub nieruchomości, które mogą być bardziej stabilne i przynosić regularne dochody. Niemniej jednak: 

• Złoto nadal może stanowić część portfela inwestycyjnego, ale nie powinno być jedynym zabezpieczeniem przed inflacją.
• Zwróć uwagę na różne instrumenty finansowe, takie jak fundusze indeksowe, które mogą dawać dostęp do szerokiego rynku i zróżnicować ryzyko.
• Pamiętaj, że inwestycje są bardziej skomplikowane niż tylko złoto, a skuteczne zarządzanie portfelem wymaga badania i analizy rynku.

Budowanie portfela inwestycyjnego to proces, który wymaga czasu, cierpliwości i elastyczności. Bądź gotowy dostosować swoje inwestycje do zmieniających się warunków rynkowych i zawsze podążaj za swoim planem finansowym. Mimo powyższych aspektów powinieneś wiedzieć, że złoto chociaż nie jest rozwiązaniem idealnym – to bardzo często stosuje się je, jako formę ochrony kapitału. Dlaczego tak się dzieje? 

Złoto jako część portfela inwestycyjnego

Złoto może być jednym z elementów portfela inwestycyjnego, ale nie powinno być jedynym zabezpieczeniem przed inflacją. Dlaczego złoto jest często brane pod uwagę? W grę wchodzi tutaj kilka czynników: 

• Złoto jest uważane za bezpieczną przystań w czasach niestabilności ekonomicznej.
• Jest to aktywo fizyczne, które realnie przechowujesz w domu, bądź skarbcu. Nikt zatem nie może go sprzedać za Ciebie, bądź ogłosić upadłości i pozbawić Cię majątku. 
• Mimo wszystko, co do zasady – w przeszłości, w okresach inflacji, cena złota dynamicznie wzrastała.
• Złoto może być rozważane jako długoterminowe zabezpieczenie przed inflacją, szczególnie w przypadku, gdy oczekujesz długotrwałego wzrostu cen.
• Historia pokazuje, że w pewnych okresach inflacji cena złota dynamicznie wzrastała, co przyciągało inwestorów długoterminowych.

Pamiętaj jednak o tym jak ważne jest również, aby uwzględnić inne czynniki inwestycyjne, takie jak ryzyko, dywersyfikacja portfela i potencjalne zwroty z innych aktywów.

Tolerancja na ryzyko a złoto

Tolerancja na ryzyko jest ważnym czynnikiem przy decyzji o inwestowaniu w złoto. Podobnie jak w przypadku innych form inwestycji, wartościowanie złota może ulec zmianie i może być podatne na wahania rynkowe. Dlatego ważne jest, aby rozważyć swoją tolerancję na ryzyko przed podejściem do inwestowania w złoto. Jednym z czynników, które należy wziąć pod uwagę, jest indywidualna zdolność do znoszenia fluktuacji wartości. Inwestowanie w złoto może być bardziej ryzykowne niż niektóre inne formy inwestycji, takie jak np. obligacje czy inwestycje nieruchomości. Warto zastanowić się, jak bardzo jesteś gotów zaryzykować, gdy cena złota zacznie spadać. 

Alternatywne formy zabezpieczenia przed inflacją

Oprócz złota istnieją również inne alternatywne formy zabezpieczenia przed inflacją. Inwestorzy powinni rozważyć różne opcje, aby zdywersyfikować swoje inwestycje i zminimalizować ryzyko.

Złoto, czy nieruchomości?

• Nieruchomości mogą być dobrą alternatywą dla inwestorów, którzy szukają stabilnego źródła dochodu i zabezpieczenia przed inflacją.
• Wartość nieruchomości ma tendencję do wzrostu wraz z inflacją, co może przynieść korzyści inwestorom w długoterminowych perspektywach.
• Dochody z wynajmu nieruchomości mogą również pomóc w zabezpieczeniu przed inflacją poprzez regularny przepływ gotówki.

Akcje i obligacje indeksowane inflacją

• Inwestowanie w akcje i obligacje indeksowane może być skutecznym sposobem na ochronę przed inflacją.
• Akcje indeksowane dostosowują swoją wartość do inflacji, co może pomóc inwestorom utrzymać wartość swojego portfela wobec wzrostu cen.
• Obligacje indeksowane oferują stały dochód i zabezpieczenie przed inflacją, ponieważ ich wartość nominalna jest korygowana wraz ze wzrostem cen.

Kryptowaluty

• Kryptowaluty, takie jak Bitcoin, również mogą stanowić alternatywę dla inwestorów szukających zabezpieczenia przed inflacją.
• Ze względu na ograniczoną podaż, kryptowaluty mogą być wykorzystane jako narzędzie ochrony przed spadkiem wartości pieniądza w wyniku inflacji.
• Jednak inwestowanie w kryptowaluty wiąże się z większym ryzykiem, dlatego inwestorzy powinni dokładnie zbadać tę opcję i być świadomi jej potencjalnych wahań cenowych.

Oprócz złota istnieje wiele innych alternatywnych form zabezpieczenia przed inflacją. Inwestorzy powinni indywidualnie ocenić swoje cele inwestycyjne, horyzont inwestycyjny i tolerancję na ryzyko, aby znaleźć najbardziej odpowiednią strategię zabezpieczenia dla siebie.

Polityka pieniężna, a inflacja i cena złota

Trzeba pamiętać, że inflacja i inwestycje są również uzależnione od polityki pieniężnej. Decyzje podejmowane przez banki centralne i rządy mają bezpośredni wpływ na stan gospodarki i poziom inflacji. Zmiany stóp procentowych i ilości pieniądza wprowadzone przez banki centralne mogą wywoływać inflację lub ją hamować. Z kolei polityka fiskalna, dotycząca aspektów takich jak:

• wydatki rządowe,
• podatki, 
• dotacje etc. 

również może mieć wpływ na inflację.

W przypadku wysokiego poziomu inflacji, banki centralne często podnoszą stopy procentowe, aby zmniejszyć podaż pieniądza i ograniczyć wzrost inflacji. W rezultacie, inwestorzy często oczekują, że wzrost inflacji spowoduje wzrost cen złota. Jednak nie zawsze jest to zależność odzwierciedlona w rzeczywistości.

Jak polityka pieniężna wpływa na popyt na rynku złota? 

Polityka pieniężna może mieć duży wpływ na różne inwestycje. Gdy banki centralne podnoszą stopy procentowe, inwestorzy mogą zdecydować się na bardziej konserwatywne inwestycje, takie jak obligacje, które mogą generować lepsze, bezpieczne zwroty. Z kolei obniżenie stóp procentowych może skłonić inwestorów do szukania innych form inwestycji, takich jak akcje, nieruchomości czy surowce, w tym złoto.

Jakie czynniki wpływają na cenę złota? 

Inflacja i zmiana kursu złota może być wynikiem wielu czynników, które wpływają na gospodarkę. Poniżej przedstawiamy najważniejsze: 

Polityka pieniężna

Decyzje podejmowane przez bank centralny w zakresie stóp procentowych, ilości pieniądza w obiegu i polityki kredytowej mają wpływ na inflację – a tym samym na popyt na złoto. Jeżeli bank centralny zwiększa podaż pieniądza, może to prowadzić do wzrostu inflacji. W związku ze spadkiem wartości pieniądza – inwestorzy szukają bezpiecznej przystani dla swojego kapitału. Chociaż mogą zainwestować go w różne formy, to złoto zdaje się być najprostszym rozwiązaniem. 

Popyt i podaż

Zmiany w popycie i podaży na rynku mogą również wpływać na inflację. Jeżeli popyt na produkty i usługi przewyższa ich podaż, to ceny mogą wzrosnąć, co przyczynia się do inflacji.

Koszty produkcji

Wzrost kosztów produkcji, takich jak koszty surowców, paliwa czy siły roboczej, może prowadzić do podwyżek cen, a tym samym do wzrostu inflacji. Te czynniki są tylko niektórymi z wielu, które wpływają na inflację i zmianę kursu złota. Zrozumienie i monitorowanie tych czynników jest istotne dla zarządzania inflacją i podejmowania decyzji inwestycyjnych.

Podsumowanie

Podsumowując, warto pamiętać, że inwestycje i ochrona przed inflacją są bardziej skomplikowane, niż zakup złota. Mimo popularnego przekonania, że złoto jest skutecznym zabezpieczeniem przed inflacją, historia pokazuje, że ta zależność nie zawsze jest obecna. Niemniej jednak złoto jest lepsze niż nieruchomości, gdyż mamy pewność co do jego własności i wzrostu zysku w przypadku zmiany kursu. Wynika to z faktu, że za najem nieruchomości wcale nie musimy uzyskać kapitału, gdyż nieuczciwy najemca po prostu nam nie zapłaci. Ponadto obecne ceny nieruchomości w Polsce kształtują się na niezwykle wysokim poziomie, który z perspektywy czasu może sygnalizować potencjalne spadki w niedalekiej przyszłości. Złoto jest również atrakcyjne z tego względu, że od inwestycji w akcje, czy obligacji płacimy podatek – od zakupu złota takiego podatku nie ma. Warto zatem zaopatrzyć się w monety bulionowe, bądź kolekcjonerskie za pośrednictwem naszej firmy Cashify Gold!