Blog

Złoto od wieków uważane jest za jeden z najcenniejszych metali szlachetnych. Jego wartość wciąż przyciąga inwestorów z całego świata. Jednakże, warto pamiętać, że cena złota jest uzależniona od wielu czynników, zarówno makroekonomicznych, jak i politycznych. W tej sekcji przyjrzymy się bliżej, co wpływa na wartość złota i jakie czynniki mają największy wpływ na jego kurs. Od czego zależy cena tego kruszcu i sposób w jaki go postrzegamy? Które czynniki wpływają na kurs metali szlachetnych? Odpowiedzi na wszystkie pytania znajdziesz poniżej!

Najważniejsze wiadomości: 

• Cena złota jest uzależniona od czynników makroekonomicznych, takich jak inflacja, kursy walut i polityka banków centralnych.
  
• Podaż i popyt na złoto również wpływa na jego wartość.
  
• Złoto jest również uważane za bezpieczną przystań inwestycyjną podczas kryzysów gospodarczych i politycznych.
  

Jakie czynniki makroekonomiczne wpływają na cenę złota?

Złoto jest jednym z najbezpieczniejszych i najbardziej wartościowych metali szlachetnych na świecie. Jego cena zależy od wielu czynników, w tym od czynników makroekonomicznych. Najbardziej na jego kurs oddziałują niniejsze elementy: 

Inflacja

Wzrost inflacji może mieć znaczący wpływ na kurs złota. W momencie, gdy wartość pieniądza maleje, inwestorzy często szukają alternatywnych sposobów lokowania swoich środków, takich jak inwestycje w metale szlachetne. Wzrost inflacji może więc prowadzić do zwiększenia popytu na złoto i w efekcie do wzrostu jego ceny – co zdarza się niezwykle często. 

Waluty

Złoto jest notowane w dolarach amerykańskich, dlatego zmiany kursów walut mogą mieć pośredni wpływ na jego cenę. Na przykład, jeśli kurs dolara spada, to cena złota często rośnie, gdyż inwestorzy wyprzedają właśnie walutę fiducjarną na rzecz metali szlachetnych. 

Polityka banku centralnego

Banki centralne często kupują złoto jako sposób na zabezpieczenie swoich rezerw walutowych. Decyzje banków centralnych dotyczące ilości złota, którą chcą kupić lub sprzedać, mogą mieć wpływ na podaż i popyt oraz w efekcie na cenę złota.

Popyt na złoto inwestycyjne

Złoto inwestycyjne, czy po prostu uncje złota, stało się popularnym sposobem inwestowania w ten metal szlachetny. Wzrost popytu na takie inwestycje może prowadzić do wzrostu ceny złota. To podstawowa zasada ekonomii. Im większy popyt, tym wyższa cena – szczególnie w przypadku, gdy złoto ma ograniczone zasoby i nie można go dodrukować. 

Zwrot z inwestycji 

Procentowy zwrot inwestycji to również ważny czynnik wpływający na cenę złota. W momencie, gdy stopy procentowe są niskie, inwestorzy często szukają alternatywnych sposobów na osiągnięcie wysokiego zwrotu kapitału. Z pomocą przychodzą wtedy inwestycje w metale szlachetne. Wzrost stóp procentowych może prowadzić do spadku popytu na złoto i w efekcie do spadku jego ceny.

Z jakimi aktywami koreluje złoto? 

Złoto jest jednym z wielu aktywów notowanych na rynkach finansowych, a jego cena może być zmieniona przez rozmaite czynniki. Jednym z nich jest jego korelacja z innymi aktywami.

Jaka jest korelacja złota z ceną ropy naftowej?

Wiele osób uważa, że cena złota i ropy naftowej są ze sobą powiązane. Wynika to z faktu, że oba produkty są cenione za swoją wartość ekonomiczną i stosowane jako surowce energetyczne lub inwestycyjne. Wpływ na cenę złota może mieć również sytuacja na rynkach ropy i zmiany w podaży i popycie tego surowca.

Jaka jest korelacja złota ze stopami procentowymi?

Stopa procentowa to cena, jaką trzeba zapłacić za korzystanie z pieniędzy pożyczonych z banku. Wysokie stopy procentowe mogą skłonić inwestorów do sprzedaży złota i inwestowania w bardziej opłacalne instrumenty finansowe, co z kolei może prowadzić do spadku wartości kruszcu. Z drugiej strony, niższe stopy procentowe mogą zwiększyć popyt na złoto, ponieważ staje się ono bardziej atrakcyjne jako inwestycja.

Jaka jest korelacja złota z wartością pieniądza?

Złoto i pieniądze mają długą historię, jeśli chodzi o związki między nimi. Współczesne notowania złota są często skorelowane z wartością pieniądza, co oznacza, że ​​słabszy dolar amerykański może prowadzić do wzrostu ceny złota. Związek ten jest powszechnie uważany za jeden z najważniejszych aspektów, które wpływają na cenę złota na rynkach finansowych.

Wpływ podaży i popytu na cenę złota

Złoto jest surowcem, którego podaż i popyt mają wielki wpływ na jego cenę na rynkach finansowych. Główne czynniki wpływające na podaż złota to: 

• wydobycie, 
• ilości złota sprzedawane przez banki centralne.

Z kolei popyt na złoto jest związany z wieloma czynnikami. Jednym z najważniejszych elementów popytu na złoto jest jego rola jako aktywa, które zapewnia bezpieczeństwo w świecie finansów. W okresach niepewności na rynkach finansowych, inwestorzy często szukają spokojnej przystani w złocie, co prowadzi do wzrostu jego ceny.
Następny aspekt, który musimy wziąć pod uwagę to popyt ze strony przemysłu oraz producentów biżuterii. Złoto jest wykorzystywane jako materiał do produkcji biżuterii, a także w przemyśle elektronicznym, kosmicznym i medycznym. Bez wątpienia każdy z tych sektorów wpływa na jego popyt, a tym samym – na jego cenę. 

Popyt na złoto inwestycyjne

Coraz większą rolę w popycie na złoto odgrywa także złoto inwestycyjne. Inwestorzy chętnie kupują uncje złota, aby zdywersyfikować swoje portfele inwestycyjne i chronić swoje oszczędności przed inflacją. Popyt na złoto inwestycyjne rośnie – zwłaszcza w czasach niepewności na rynkach finansowych. Co ciekawe – tego rodzaju popyt może także pozytywnie wpływać na jego kurs. Gwałtowny wzrost popytu na złoto inwestycyjne może prowadzić do niedoboru fizycznych ilości złota, co z kolei będzie skutkować wzrostem kursu. 

Wzrost kursu dolara amerykańskiego a cena złota

Jednym z najważniejszych czynników wpływających na cenę złota jest kurs dolara amerykańskiego. Wzrost kursu dolara zazwyczaj prowadzi do spadku ceny złota.

Dlaczego kurs dolara ma tak duży wpływ na cenę złota?

Pierwszym powodem jest to, że cena złota jest wyrażona w dolarach amerykańskich. Innymi słowy, aby kupić uncję złota, musimy zapłacić ustaloną kwotę dolarów amerykańskich. Kiedy dolar umacnia się, kupno złota staje się droższe dla inwestorów spoza Stanów Zjednoczonych. W efekcie, popyt na złoto spada, co z kolei obniża jego cenę. Ponadto, dolar amerykański jest najpopularniejszą walutą rezerwową na świecie. Oznacza to, że wiele krajów trzyma swoje rezerwy walutowe w dolarach. Bez wątpienia taka sytuacja ma wpływ na zachowanie kursu tej waluty. Kiedy dolar słabnie, inwestorzy szukają alternatywnych sposobów ulokowania swojego kapitału. Złoto często staje się atrakcyjną opcją inwestycyjną. W efekcie, popyt na złoto rośnie, co z kolei podnosi jego cenę.

Jak banki centralne wpływają na kurs dolara i cenę złota?

Banki centralne odgrywają kluczową rolę w kształtowaniu kursu dolara i ceny złota. Przede wszystkim, decyzje podejmowane przez banki centralne dotyczące: 

• stóp procentowych, 
• ilości drukowanego pieniądza, 
• interwencji na rynku walutowym mają wpływ na wartość dolara amerykańskiego. 

Kiedy banki centralne podnoszą stopy procentowe, dolar staje się bardziej atrakcyjny jako inwestycja, co zwiększa jego wartość w stosunku do innych walut. Pamiętajmy jednak o tym, że banki centralne także kupują złoto jako część swoich rezerw walutowych. Kiedy banki centralne zwiększają swoje zapasy złota, może to zwiększyć popyt na ten metal i podnieść jego cenę.

Czy warto inwestować w złoto w trudnych czasach?

W niepewnych czasach, takich jak: 

• kryzysy finansowe, 
• niepokoje polityczne, 
• globalne pandemie, 

inwestorzy często szukają bezpiecznego miejsca dla swoich pieniędzy. W takich okolicznościach, złoto często staje się jednym z najlepszych wyborów na rynku.

Złoto jest uważane za jedną z najbezpieczniejszych form inwestycji, ponieważ jego wartość nie zależy głównie od polityki rządu, banków centralnych ani innych podmiotów gospodarczych. W niepewnych czasach, kiedy inne aktywa mogą tracić na wartości, złoto zwykle zyskuje na popularności, ponieważ jest uważane za bezpieczną przystań. Złoto inwestycyjne jest również atrakcyjne ze względu na swoją stabilność i wartość względem innych aktywów. W przeciwieństwie do innych instrumentów finansowych, takich jak akcje czy obligacje, wartość złota nie ulega tak drastycznym zmianom w krótkim czasie. Tego rodzaju złoto jest również łatwe do przechowywania i przenoszenia, co czyni je idealnym rozwiązaniem dla inwestorów, którzy chcą zabezpieczyć swoje pieniądze przed wahaniami rynku lub innymi nieprzewidywalnymi okolicznościami, a jednocześnie – móc przerzucić aktywo między krajami bez większych problemów technicznych. 

Jakie jest ryzyko inwestowania w złoto? 

Warto zauważyć, że inwestowanie w złoto nie jest wolne od ryzyka. Cena złota może spaść z powodu różnych czynników, takich jak:

• wzrost stóp procentowych, 
• wzrost wartości dolara amerykańskiego, 
• wzrost wydobycia złota. 

Jednakże, jeśli inwestycja w złoto jest odpowiednio ujęta w kontekście całego portfela inwestycyjnego, może stanowić skuteczny przystanek w niepewnych czasach.Jeżeli chcesz kupić sztabki, bądź złote monety – skorzystaj z platformy Cashify Gold. Tutaj znajdziesz produkty najwyższej jakości, które kupisz bez zbędnej biurokracji, bezpiecznie i szybko! 

 Podsumowanie 

Cena złota na rynku globalnym jest wyjątkowo złożona i zależy od wielu czynników, które wpływają na kurs tego cennego kruszcu. Wśród nich znajdują się: 

• notowania złota, 
• zainteresowanie złotem, 
• czynniki makroekonomiczne – takie jak stopy procentowe banków centralnych i kurs dolara. 

Przykładowo, gdy stopy procentowe są niskie, cena uncji złota fizycznego może zacząć drożeć, a inwestorzy zaczynają lokować swoje środki w tymże kruszcu. W związku z tym jego cena zaczyna rosnąć, co czyni go atrakcyjnym dla inwestorów. Z drugiej strony, gdy rosną ceny ropy naftowej, a siły nabywcze dolara tracą na wartości, zwiększa się zainteresowanie złotem i monetami bulionowymi, co wpływa na wzrost jego ceny. Złoto jako zabezpieczenie przed rosnącą inflacją, dodrukiem pieniądza i spadkiem wartości pieniądza jest szczególnie atrakcyjne dla inwestorów w okresie niepewności. Dodatkowo, różne instrumenty finansowe, takie jak ETF, które są skorelowane ze złotem, oraz dywersyfikacja portfela inwestycyjnego w złoto, mają największy wpływ na jego cenę na rynku. W momentach niepewności, kiedy inwestorzy szukają bezpiecznych aktywów, zwiększony popyt na złoto powoduje, że jego cena wzrasta. Powiedzmy sobie wprost – złoto nie jest walutą żadnego kraju, staje się bardziej atrakcyjne w sytuacji, kiedy inne wartościowe papiery zaczynają tanieć. Z powyższych powodów warto wiedzieć jakie czynniki wpływają na cenę złota.